日本金融监管厅(FSA)

2019-05-28 17:45
大章鱼

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日本金融监管厅(FinancialServicesArgecy,简称FSA)是日本的金融监管当局,全面负责对金融市场的监管工作。日本对金融市场实行统一监管,所以,日本的外汇零售行业归日本金融金融监管厅监管。

日本外汇零售行业的监管

随着2005年7月1日的到来,日本外汇保证金监管正式生效,日本市场也走上了规范化发展的道路。外汇开户免入金赠金《金融期货交易法修正案》保障日本外汇保证金市场。该法案规定:

一、金融期货交易业者有注册的义务。

二、阻止 行为:对于没有要求的顾客,不容许 登门或电话访问;对不想签约的客人不能劝诱;不能给客人主观确定的意见。

三、广告的规制。作广告时必须 充分 披露风险,奉告相干手续费等。

四、书面证明。缔结契约前、交易成立时、领受保证金时必须 交付书面证明材料。

五、诚实 公道的义务。金融期货交易业者及工作人员,必须 以诚实 公道的态度处理工作。

六、适宜性的确定。金融期货交易业者应对顾客的实际情况 作出是否适宜投资的确定。

七、资本规制比率。金融期货交易业者自己资金规制比率不能低于120%。自2005年7月1日后,所有在金融厅登录并获得牌照的外汇公司,必须 将其财务报表及自有资本比率颁布 在网站上,客户在查看外汇公司信息时,一定要注意公司的自有资金比率是否达到 120%。“自有资本比率”即公司所有的资金与客户资金的比率,自有资金比率越高,公司的经营状况越可信。

八、外务员(经纪人)注册义务。此外,《金融期货交易法修正案》还对客户资金和公司资产分离保管作了具体要求,对违法行为增补了具体处分 措施 。

法律颁布 之后,成效明显 ,不良经纪商相继倒闭,经纪商的数目由500余家(法律颁布 时)降到了现在的125家。经过整顿后的日本外汇保证金市场开始净化和成长。

2008年第1季度,日本外汇保证金账户数量约为270万,实际交易账户约为80万。从2006年第2季度至2008年第1季度,日本外汇保证金账户快速增长,2006年第2季度,日本开户数约为80万,2008年第1季度,则增长至约270万。日本外汇保证金,在政府法律的保驾护航之下,稳步发展。

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日本金融监管厅的沿革编辑本段回目录经历 了以下阶段:

1998年6月,金融监督 厅正式成立,在总理府直接收 辖下,负责对大多数金融机构的监管。大藏省负责金融制度方面的宏观决策、反省 金融企业财务制度、监管存款保险机构等。金融政策制定权仍然属于大藏省。

1998年12月,成立金融再生委员会,旨在整顿金融秩序、重组金融组织、再造金融体系。该委员会作为临机会 构,负责执行金融再生法、早期健全法以及金融机构破产和危机管理等方面的立案,并负责处置日本长期信用 银行等几家大型金融机构的破产案件。同时,将在此之前成立的金融监督 厅归并到金融再生委员会之下,但仍持续 行使其原有的反省 和监督 职能。大藏省持续 负责金融制度方面的重大决策、企业财务制度反省 ,而对存款保险机构的监管则由以前的大藏省单独监管改为与金融再生委员会协同监管。这时的大藏省权力已被大大削弱。

2000年3月,日本将对中小金融机构的监管权由地方政府上收至中央政府,交由金融监督 厅负责。

2000年7月,在金融监督 厅的基础 上成立金融厅,并将原属于大藏省的金融政策制定权(包含 金融制度的方案、提案,以及金融机构破产处置和危机管理等)、企业财务制度反省 等职能转移至新成立的金融厅,大藏省仅保存 与金融厅一起对存款保险机构的协同监管权,以及参与破产处置和危机管理的制度性决策(但重点放在确保决策的顺利实施方面)。金融厅同时拥有金融监管权和金融政策制定权。

2001年1月,在全面推行政府机构改革时撤销金融再生委员会,其对濒临破产的金融机构进行处理的职能也归到金融厅。至此,日本的金融监管权再一次高度集中。外汇投资交易进阶 新手入市六大难关,金融厅升格为内阁府的外设局,独立地全面负责金融监管业务。同时,协助财务省(原大藏省)共同对存款保险机构进行监督 。财务省仅保存 对存款保险机构的协同监管职能,其下属地方财务局则以接管金融厅委托的形式重新对地方金融机构行使金融监管职权。至2001年为止,一个以金融厅为核心、独立的中央银行和存款保险机构共同参与、地方财务局等受托监管的新的金融监管体制基础 框架正式形成。

金融厅是日本金融监管的最高行政部门。日本银行的法定职能是独立执行货币政策,在法律上并不兼负银行监管责任。但由于执行货币政策需要 了解和把握金融业的运行状况,因此,新《日本银行法》第44条规定,日本银行为行使其职能,有权与有业务往来的金融机构签订反省 合同,并在合同的基础 上对其进行反省 。日本银行可以通过现场反省 和非现场反省 ,督促和指示金融机构对其经营中存在的各种风险进行有效管理。尽管金融厅与日本银行的分工有所不同,反省 重点明显 不同,但银行监管事实上变成了双重监管。为了“各司其职”而又有交流合作,新《日本银行法》第44条第3款规定,应金融厅长官的要求,日本银行应向金融厅出示反省 成果 并容许 金融厅职员查阅相干资料。在实际工作中,金融厅和日本银行的职员实际上经常互换信息,形成相互配合的密切关系。此外,为了不加重被反省 金融机构的负担,双方通过协商机制和谐 对同一金融机构的现场反省 日程布置 。

监管查询编辑本段回目录日本金融监管厅官方网站——

交易者可以在其FSA首页RegulatedInstitutions中的第一条“ListofLicensed(Registered)FinancialInstitutions”中查询所有接管日本FSA监管的经纪商名单。

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